交银观察\深圳发力金融创新 打造湾区新增长极
图:深圳应进一步完善当地法令保证,特别要在与金融业展开联络严密的知识产权维护、世界金融案子调停、跨境数据活动等方面加速准则环境建造  近来,《深圳市建造中国特色社会主义先行示范区的举动计划(2019-2025年)》(以下简称《举动计划》)印发。《举动计划》指明晰深圳未来的金融立异方向,有利于粤港澳大湾区全体金融能级进步。从实际看,深圳金融立异虽已具有优势,但仍有多重应战亟待解决。\交通银行金融研讨中心高档研讨员 何 飞  聚集五方面金融立异  从深圳金融展开根底和《举动计划》表述看,深圳未来将从五方面发力金融立异:  一是成为注册制立异试验田。推进注册制变革,是联络深圳资本市场久远展开的严重举动。深圳有望分两步推进变革进程:第一步是推进创业板注册制变革提前落地,在此过程中很可能会向上海取经,仿制科创板注册制运转经历;第二步是在创业板变革经历根底上,由点及面扩展使用规模,推进深交所全面实施注册制。当然,第二步需求国家支撑。  二是打造风投创投示范点。作为全国三大创投高地之一,深圳具有很好的风投创投展开条件,在前期出资和创业出资两个市场上都具有显着优势。2019年头,《深圳市促进创业出资职业展开的若干举动》发布,立志要把深圳打造成为创出资源集聚、工业要素齐备的世界创投中心城市。未来,在《举动计划》指引下,深圳还将大力引入海外天使出资人,推进树立深港澳天使出资人联盟。  三是建造数字金融先行区。比较于其他城市,深圳已抢占数字金融展开先机。2018年,央行数字钱银研讨地点深圳树立金融科技公司,参加包含买卖金融区块链在内的多个官方项目开发。一起,百行征信在深圳正式运营,成为支撑数字金融展开的重要根底设施。此外,《举动计划》明确提出,深圳将展开数字钱银研讨与移动付出等立异使用,在此意义上,央行或将在深圳首先试点法定数字钱银。  四是构建金融敞开新高地。依讬在大湾区中的共同区位优势,深圳有望在跨境基金互认、境外企业境内上市、跨境金融资产买卖、跨境稳妥出售、跨境理财购买等方面先行探究。其间,推进境外企业境内上市或成为最大打破。《举动计划》提出,支撑深交所首先树立境外企业上市准则。一旦该举动落地,深交所将成为世界板优选地。  五是树立绿色金改立异试验区。深圳将积极争夺国家绿色金融变革立异试验区试点,推进绿色金融服务实体经济实验室落户。从《举动计划》看,与国内其他已试点绿色金改的城市比较,深圳将从两方面发力绿色金融,一方面将探究树立现代绿色出资银行等专营组织,另一方面将树立绿色信贷信息同享渠道,树立粤港澳大湾区绿色金融联盟。  金融立异仍面对应战  尽管具有经济特区在准则立异上的明显优势,但若要满意完成五大金融立异,深圳仍面对较大应战。  一是世界金融位置认可度尤待进步。在最新一期全球金融中心指数陈述(GFCI26)排名中,深圳虽名列第9,但与接连三期排名第5的上海比较,深圳在得分上仍相差20多分。在国内城市金融科技展开排名方面,深圳仍位居北京、上海、广州之后。金融展开世界影响力缺乏、大型金融组织数量和能级不高,都将成为深圳金融立异的限制要素。  二是许多立异试点面对监管事权束缚。深圳计划展开的许多金融立异,包含前海自主仿制国内自贸试验区方针、深市全面实施注册制变革、树立服务在深中小微企业的当地商业银行、深交所首先树立境外企业上市准则、有序推进不行兑换项目敞开、根据自由买卖帐户展开本外币一体化帐户功用试点等关键性举动,都需求取得国家支撑。但在世界环境日趋杂乱、国内经济下行压力加大布景下,国家金融管理部门短期铺开相关金融方针,答应深圳先行先试的可能性不高。  三是跨境金融监管难题待解。这是深圳展开跨境金融立异试点面对的最大应战。一方面,跨境金融监管触及境内金融管理部门、香港金融监管组织、澳门金融监管组织等多个主体,深圳居间调理各金融监管部门、达到一致监管一致的难度较大。另一方面,深圳尽管提出在前海首先试点沙盒监管,但从实际情况看,沙盒监管在理论、技能以及可操作性方面仍存在不确定性,经过沙盒监管进步跨境金融监管有效性的想象仍需充沛证明。  打造湾区金融新增长极的主张  作为粤港澳大湾区的中心城市之一,深圳需求在《举动计划》出台根底上,多措并重破解现存金融立异展开难题,打造湾区金融展开新增长极。  一是要亲近联合香港,共建世界金融中心。深圳需求牢牢掌握《粤港澳大湾区展开规划大纲》中的定位,充沛学习香港世界金融中心建造经历,严密联动香港,特别是要凭借香港全球离岸人民币事务纽带和全球资本市场中心城市外溢效应,着力补偿本身在金融展开世界影响力上的短板,与香港一道共推进湾区金融展开。  二是要聚集要点区域推进金融新城建造。福田区具有成为深圳金融立异新城的许多有利要素,深圳完全能够将福田区打造成为金融立异高地。下一步,深圳应大力支撑金融要素、大型金融组织、世界金融组织到福田区落户,支撑福田区加速打造金融科技工业带、绿色金融立异试验区、跨境金融先行示范区,以及数字金融先行示范区。一起,深圳能够将福田区作为金融监管立异方针打破承载地,争夺国家支撑相关举动先行先试。  三是要进一步优化营商环境,充沛发挥本身软环境优势。深圳要继续发扬本身在税收准则、人才落户等方面的明显优势,以优秀的软环境建造,加速招引世界顶尖金融人才到深圳展开。一起,深圳应进一步完善当地法令保证,特别要在与金融业展开联络严密的知识产权维护、世界金融案子调停、跨境数据活动等方面加速准则环境建造,争夺成为大湾区内支撑金融立异的准则保证高地。  注:本文仅代表个人观点,不代表地点单位定见。

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